深入探寻波卡&DeFi明星项目Equilibrium

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1. Equilibrium为DeFi市场注入新鲜血液

在加密货币世界,DeFi是使您的加密资产服务与您的投资需求的一种高效的解决方案,现在市面上数以百计的DeFi项目均基于此宗旨在不断地进行着开拓和发展,因此现如今的问题就变成了,我们将如何选择DeFi平台来管理自己的加密资产。

不得不承认在如今的DeFi世界以太坊是主流的平台,但同时也伴随着高GAS费,低TPS等效率低下的问题,所以我们需要一个与以太坊上的主流DeFi项目媲美的应用,而且该应用需要具有真正的跨链目的和功能,并同时能消除一定的风险,这是至关重要的。开发这些杀手级的功能正是Equilibrium正在做的事情。

Equilibrium将是波卡上第一个将不同链的资产池统一起来,形成去中心化的借贷平台和跨链 DEX 平台,从用户体验的角度,通过 Equilibrium 可以使用 ETH 借入 DOT 等链上的资产,反过来也一样;用户也可以通过 Equilibrium 实现不同链之间直接的资产兑换,比如将 DOT 资产直接兑换为 ETH 资产。这样,通过为不同链资产提供互操作性,实现无缝参与 DeFi 活动,从而解决操作碎片化、资产不互通等问题。

Equilibrium将利用波卡的Substrate 技术打造一站式跨链资产市场。

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Equilibrium与Substrate

 2. Equilibrium的操作原理

基于跨链的互操作性

DeFi对于传统金融来说是一种重大利好的技术突破,DeFi的目的是致力于使用加密货币和区块链技术来减少金融交易中的中介,来自动撮合交易从而减少市场摩擦,将用户的资金控制权和分配权重新回归到用户手中。这也是为什么DeFi市场迄今为止已经依靠自身魅力捕获了价值超过140亿美元的不同加密货币的参与。

ETH占了整个DeFi市场的80%。但是这些孤立的资产与专用区块链绑定在一起,这些公链往往缺乏信息的交互和传递能力。庞大如140亿美金的资产拥有着无法想象的离散程度,无法进行资源的协同调配资源和信息,信息的不对称大大限制了发展的可能性。

这就是在DeFi领域中受热议的“互操作性”一词的来历。互操作性指的是自适应的加密货币基础设施,通过该基础设施,用户可以将通证从一条公链发送到另一条完全不同的公链上的钱包地址。一个兼容互操作性的平台,可以跨不兼容的区块链进行交易。

互操作性将去中心化的DeFi市场聚合起来拧成一股绳,成为金融科技领域的一股削铁如泥的力量,它使得人们可以跨币种进行交易,投资者可以选用他们喜欢的货币进行结算和交易,而不必担心对方会收不到结算货币。互操作性也允许人们将抵押品质押锁定在某一个公链项目里,同时可以在另一个公链上获得抵押贷款。

3. Equilibrium中的用户角色

在Equilibrium中的用户角色,Equilibrium采用传统借贷金融生态中的各个角色来作为其生态中的角色,使用传统的角色分配也大大降低了用户的学习和使用成本,分别是:交易员,贷款人和借款人,以及Equilibrium独有担保人Bailsman。

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担保人 (Bailsmen

担保人这一的角色是 Equilibrium 所独有的。 通过使用自己的资产来担保贷款,担保人承担了该系统的风险,他们也因此获得了被动收入。 担保人资产被统一在一个流动性池中,在这些池中,他们共同承担整个系统的风险和损失。 这与机构流动性提供者尤其相关,他们习惯于承担管理各种加密资产组合的风险,并希望获得除贷款利息之外的额外收益。

 

贷款人(Lenders

贷款人从Polkadot的各种区块链上抵押其加密资产,并通过集中借贷获得被动收入。他们可以将自己持有的股份的一部分借给其他用户,这些用户想借以卖空或与第三方履行义务。贷方不承担任何清算风险。取而代之的是,这种风险转移给了交易员,贷款人总是将其借出的资产取回。根据担保人资金池的流动性条件,他们也可能获得或借出的资产价值重新回到稳定币中。

借款人(Borrowers

借款人可以借用主要的加密资产并生成合成的或去中心化稳定币,所有这些都具有自动计算生成的APR。当他们拖欠债务时,抵押品将根据他们在资金池中的相对流动性按比例重新分配给担保人。借款人可以通过跨链功能提供各种加密资产作为抵押品,并且每个人都根据其抵押率来确定特定投资组合以及相关的波动风险支付浮动利率费用。

交易员 (Traders)

保证金交易是该平台的主要功能。交易员可以开立高达100倍的杠杆头寸,并根据需要执行跨区块链交易。

 4. Equilibrium的未来可能性

Equilibrium 将计划在波卡平行链上运行,它有 NPoS 共识机制,从可延展性角度,Equilibrium 未来不仅是货币市场,还可以是合成资产生成和交易市场,可以引入更多的跨链期货、期权等交易。如果其货币市场的模式能获得成功,未来它有机会成为各种跨链 DeFi 应用的基础。这也从一个侧面说明了,波卡会呈现出跟之前 EOS 等公链不一样的生态特性,在以太坊没有彻底解决可扩展性和引入分片之前,波卡会有较大窗口期,它有机会形成跨链 DeFi 的新生态,而Equilibrium将是其中的一颗明星。

在深入探寻Equilibrium的机制及原理后,现在我们将深入挖掘该平台所提供的与其他平台不同的特殊优势。

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5. Equilibrium的主要优势:

在今天各种DeFi解决方案中,Equilibrium似乎是最全面的平台。它优雅地将借贷平台与跨链去中心化交易所结合在一起——它们通过增强Equilibrium的非托管跨链流动性池中的流动性而相互补充,并使系统更加稳定。

除此之外,Equilibrium的系统提供了一些优势,使它真正独一无二。让我们深入研究这些优势,了解它们如何将Equilibrium与其他优势区分开来的。

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Equilibrium结合了DeFi三大平台的主要特点

一 是互操作性

我们认为加密应该很容易与其他加密一起工作,而Equilibrium是唯一提供真正的跨链兼容性的DeFi平台类型。Equilibrium的系统可以在孤立的区块链之间转移价值,否则这些区块链之间就无法相互交流。例如,你可以在比特币交易时,交易对手接收到ETH,而这一切都发生在一个不存在任何中心化故障的去信任环境中。

互操作性增强了加密世界的金融自由。虽然这在技术上是一项复杂的任务,但相信它将不可避免地成为未来的规范。在此之前,Equilibrium会让用户以他们选择的货币进行交易。

二是增强系统稳定性

DeFi用户想知道他们所选择的协议可能有多可靠。平台的可靠性很大程度上取决于支持它的架构和财务模型。我们都记得2020年3月,在市场动荡期间,MakerDAO从协议中提取了超过750万美元的加密资产。这是由通过拍卖来清算债务的明显缺陷造成的。尽管迄今为止,拍卖一直是DeFi平台内清偿债务的规范,但事实证明,在不利的市场中,这种机制风险太大,而且过于被动。

Equilibrium引入了一种救助机制,在该机制中,用户扮演“保管人”的角色,在必要时为系统提供更多流动性,并从他们注入救助池的资金中赚取利息。在追加保证金的情况下,抵押品和债务会被转移到高级流动性的救助池中,并在其中分散。对于在市场低迷时期保持DeFi平台运转来说,这是一个更加积极的解决方案。

三是最低的担保要求,真正的担保篮子

超担保是DeFi领域中跨多个平台的一种常见方法。用户可以在智能合约中过度担保他们的数字资产,并获得加密贷款或去中心化稳定币作为回报。唯一的问题是:这要花你多少钱? Synthetix要求其用户提供至少600%的担保——如果你想在那里获得100美元的稳定币,你必须支付至少700美元的加密币。MakerDAO希望150%。Compound希望133%。而Equilibrium的抵押要求只有105%。在今天的DeFi中,这是获得加密货币贷款或生成去中心化稳定币的最经济的方式。

Equilibrium的系统设计甚至可以将担保要求降低到100%。乍一看,以100%的价格平仓似乎有风险,或许会导致系统资不抵债。但由于纾困资金中流动性较高,该体系仍将保持偿付能力——这正是Equilibrium纾困机制的美妙之处。

此外,Equilibrium为一篮子加密货币提供担保,而不是仅用一种货币建立头寸。这在传统金融的基金管理中是必不可少的,但在DeFi领域仍然是一个新鲜事物。Equilibrium用户可以将量身定制的资产组合锁定在抵押品中,显著降低其波动性风险。

Equilibrium是唯一提供程序性利率的平台

除了提供抵押品的费用外,DeFi用户还需支付年利息。大多数项目提供的利率是固定的,通常由治理(通常是随机的)设定,与风险或客观现实无关。

但Equilibrium的灵活利率在算法上反映了系统的偿付能力,并让借款人在风险和抵押之间找到平衡。如果他们选择这样做,用户可以通过提供更多的抵押品,使他们的头寸更安全,随时降低他们的利息费用。这是使DeFi更便宜的又一个攻击角度。

其他值得一提的优点

网络安全是DeFi可靠性的另一个重要方面,在Quantstamp的区块链安全专家已经审计了Equilibrium的代码库,以确保没有任何安全漏洞的机会。

Equilibrium有一个独特的风险管理算法,以实现,监控,并保持最大的流动性和维持正常的运作。你可以把它想象成平台的形象保安,实时监视整个区块链的系统流动性,从个人的多资产组合一直到整个系统的偿付能力。

除此之外,Equilibrium正在建立一个去中心化的交易设施,使用户能够在现货市场上进行保证金交易。然后Equilibrium将介绍在专业交易平台中广泛使用的初始保证金和维持保证金。

相信Equilibrium这些独特的优势会将DeFi的全部潜力释放。

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