美国更新其加密货币AML / CFT法律

美国更新其加密货币AML / CFT法律

美国反洗钱和打击资助恐怖主义法:这些更新将把加密货币带到何处?

美国更新其加密货币AML / CFT法律

在过去几个月中,由于加密货币行业的大力推动以及比特币(BTC)的价格多次达到历史新高,美国更新了其加密货币反洗钱/打击资助恐怖主义法。

2020年《反洗钱法》和《公司透明度法》

去年12月,参议院批准了《国防授权法》,并通过了2020年《反洗钱法》和《公司透明法》。

该法案的条款通过以下方式扩大和更新了《银行保密法》(BSA)以及美国的AML / CFT制度:

通过扩展和修改BSA中的一些定义和规定,将与数字货币相关的现有FinCEN指南编成法典,以涵盖“替代货币的价值”。因此,它要求使用加密货币进行交易的企业有资格作为货币发送者,以向金融犯罪执法网络进行注册,并为涉及某些类型的数字货币的交易建立报告和记录保存要求,如FINCEN发布的拟议法规中所述(请参见下文)。

要求许多较小的公司向FinCEN披露受益所有权信息。

禁止某人明知隐瞒或试图隐瞒,伪造或曲解与金融机构有关的重大事实,或者与以下事实有关的重大事实:(1)拥有或控制的个人或实体资产是外国高级政治人物或高级外国政治人物的任何直系亲属或亲密关系”,并且“(2)涉及一笔或多笔货币交易的资产总值不少于$ 1.000.000.”

向举报人设立奖励-高达30%的罚款是从举报导致罚款超过100万美元的实体追回的,该实体报告了有关BSA AML / CFT违规行为的可行信息。

拟议的AML / CFT加密货币法规

去年年底,美国财政部的金融犯罪执法网络还发布了拟议法规,旨在使可转换的数字货币或数字资产交易遵守BSA对其他金融机构提出的类似AML / CFT报告要求。

如果采用新法规,则将要求AML / CFT覆盖的实体(包括涉及“未托管钱包”的付款(非第三方金融系统持有))获取并报告参与加密货币交易的各方的身份,如果该交易超过$ 3.000.

此信息将包括:

金融机构客户的姓名和地址。

交易中使用的加密货币类型。

交易中的加密货币数量。

交易时间。

交易的评估价值,以美元为基础,基于交易时的现行汇率。

从金融机构的客户那里收到的任何付款指示。

金融机构客户交易的每个交易对手的名称和实际地址。

秘书可能在报告表上规定其他强制性交易对手信息。

唯一标识交易,帐户以及在合理可用的范围内涉及的各方的任何其他信息。

由金融机构的客户完成或签署的与交易有关的任何表格。

新法规还将要求银行和货币服务企业在发生可报告交易之日起15天之内向FinCEN报告10.000美元以上的加密货币交易的相同信息。建议的规则严格禁止为避免报告要求而进行的交易结构。

根据官方新闻稿,秘书史蒂文·姆努钦(Steven Mnuchin)解释说:

“该规则解决了CVC(可转换虚拟货币)市场中重大的国家安全问题,旨在弥合恶意参与者在记录保存和报告制度中试图利用的空白。”

由于COVID-19大流行,全球各国政府被迫着重于将区块链技术整合到其金融服务中。正如穆努钦部长补充说:

“该规则适用于金融机构,并与现有要求一致,旨在保护国家安全,协助执法并提高透明度,同时最大程度地减少对负责任创新的影响。”

另外,FinCEN宣布有意修订BSA的《外国银行和金融帐户条例》,以授权美国个人和实体在外国金融或数字资产服务提供商中拥有超过10.000美元的加密货币时,将加密货币作为其外国金融帐户的一部分进行报告。

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